Unsere AML- und Verifizierungsregeln

Wir führen jeden Euro über unsere Plattform über geprüfte Wege. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir wann sehen, wie lange die Prüfung dauert und welche Konsequenzen fehlende Nachweise haben. Grundlage ist unsere Lizenz der Curaçao eGaming (Nummer 8048/JAZ2024-055), die uns zu strengen Maßnahmen gegen Geldwäsche verpflichtet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir mit einem mehrstufigen System aus Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und internen Verdachtsmeldungen. Als Lizenznehmer der Curaçao eGaming unterliegen wir den dortigen AML- und KYC-Vorgaben (AML/CFT-Regime, Richtlinie 8048/JAZ) und wenden sie auf alle Spieler mit Wohnsitz in Österreich an.

Unsere AML-Beauftragen schulen alle mitarbeiterseitigen Prozesse jährlich, melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit und dokumentieren jeden Schritt. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Tether und Litecoin behandeln wir dabei genauso streng wie Fiat-Zahlungen über Visa, Mastercard oder Klarna.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft in drei Stufen: bei Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Schon bei der Anmeldung gleichen wir Name, Geburtsdatum und Adresse mit öffentlichen und lizenzpartnerseitigen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens wenn kumulierte Einzahlungen 2.000 EUR erreichen. Ab 10.000 EUR kumuliert gelten verschärfte Prüfungen gemäß unseren internen AML-Schwellen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, gültig)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Dokumentenprüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen die Daten, und auch sie nur im Rahmen einer konkreten Prüfung. Wir geben niemals Dokumente an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder die Finanzaufsicht verlangt es.

• 1. Dokument fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Helligkeitsstufen oder Bearbeitung
• 2. Upload im Kontobereich über die SSL-verschlüsselte Verbindung (TLS 1.3)
• 3. Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden, maximal 72 Stunden
• 4. Bestätigung per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse, danach volle Auszahlungs- und Kontofunktion

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds

Kann ein Zahlungsmuster die Einkommens- oder Vermögensverhältnisse eines Spielers nicht plausibel erklären, fragen wir nach der Herkunft der Mittel. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR, auffällig viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder die Nutzung mehrerer verschiedener Zahlungsmittel auf demselben Konto.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohn- oder Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Erbschaftsurkunden, Kaufverträge oder Kontoauszüge, aus denen der Zufluss hervorgeht. Das klingt nach Übergriff, ist aber gesetzliche Pflicht: Wir müssen ausschließen, dass eingesetzte Mittel aus Straftaten stammen. Ohne diesen Nachweis dürfen wir größere Auszahlungen nicht freigeben.

Unsere Kontrolle von Ein und Auszahlung

Limits und Same-Method-Regel

Wir werten jede Ein- und Auszahlung automatisch aus. Auffällige Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortiger Auszahlungsanfrage ohne Spielaktivität, halten den Vorgang für die manuelle Prüfung an. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden für E-Wallets und Kryptowährungen, Banküberweisungen brauchen bis zu 3 Werktage. Gebühren verlangen wir für keine dieser Transaktionen.

Auszahlung auf dasselbe Mittel

Auszahlungen leiten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Bitcoin oder Tether geht der Betrag auf die Wallet-Adresse zurück, die Sie verifiziert haben. Das gilt für Skrill, Neteller, Trustly und Banküberweisung genauso. Liegt der einzahlungsseitige Weg technisch außer Kraft, klären wir im Support eine geprüfte Alternative, dokumentiert und nur nach erfolgreicher Identitätsprüfung.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Folgen der Nicht-Verifizierung

Stellen wir Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Anforderung bereit, frieren wir Auszahlungen ein. Das Guthaben bleibt dabei unangetastet und liegt auf einem separaten Spielerskonto; es wird erst nach abgeschlossener Prifung oder Kontoauflösung ausgezahlt. Wiederholte Falschangaben, gefälschte Dokumente oder Zahlungen über nicht selbst gehörende Konten führen zur sofortigen Kontosperrung und, je nach Schwere, zu einer Meldung an die Finanzaufsicht.

Der Unterschied ist wichtig: Solange Sie mitspielen und die Nachfrage nur offen ist, bleiben Einzahlung und Spiel möglich. Erst die verweigerte oder gescheiterte Verifizierung greift in die Auszahlung ein. Wir setzen niemanden ohne Ankündigung und ohne Angabe von Gründen auf null.

• Auszahlungssperre nach 30 Tagen ohne vollständige Dokumente
• Kontosperrung bei gefälschten Unterlagen oder Identitätsmissbrauch
• Einzug des Guthabens nach 24 Monaten endgültiger Inaktivität gemäß unseren Nutzungsbedingungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde

Wie lange wir Unterlagen speichern

Aufbewahrungsfrist

KYC-Dokumente, Transaktionsdaten und Verdachtsberichte bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Die Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde; sie erlaubt den Behörden, Geldflüsse im Nachhinein zu prüfen. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten anfordern und Berichtigungen verlangen; beide Anfragen bearbeiten wir innerhalb von 30 Tagen.

Häufige Fragen

Kann ich bei Roby Casino ohne Verifizierung spielen?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel funktionieren ohne Dokumentenprüfung. Vor der ersten Auszahlung und ab kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR verlangen wir die vollständige Verifizierung.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Vollständige und lesbare Einsendungen prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden.

Warum wird nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Ab kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR oder bei auffälligen Zahlungsmustern verpflichtet uns das Geldwäscherecht, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen.

Muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja, wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung gelaufen ist. Nur wenn dieser Weg technisch nicht mehr besteht, prüfen wir eine dokumentierte Alternative.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt erhalten und liegt auf einem separaten Spielerkonto. Es wird ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, oder regulär nach Kontoschließung.